Wenn Sie mit der Bank Ihrer Wahl ein persönliches Gespräch vereinbaren, geht es meist um sehr vertrauliche und komplexe Themen. Möglicherweise wollen Sie einen Kredit beantragen oder sich über Anlagemöglichkeiten Ihrer Ersparnisse informieren. Damit es nicht zu Missverständnissen kommt, sollten Sie auf ein korrektes Gesprächsprotokoll achten.
Bei Bankgesprächen treffen in der Regel Laien auf Experten. Im Idealfall gelingt es dem Berater Sachverhalte verständlich zu erklären, möglicherweise ist für Sie aber vieles auch unverständlicher Fachjargon. Damit Sie bei Missverständnissen im Nachhinein nicht die Beweislast tragen, sollten Sie vor Beginn des Gesprächs unbedingt auf ein schriftliches Beratungsprotokoll bestehen. Es dokumentiert den Verlauf und die Themen des Dialogs mit dem Berater, schützt den Anleger und dient zur Optimierung künftiger Gespräche.
Neben dem Anlass und der Dauer der Beratung sollten im Protokoll alle relevanten Informationen über die persönliche Situation des Kunden vermerkt sein. Genauso sollten Informationen über die Produkte an denen der Kunde interessiert ist und gegebenenfalls gewünschte Anlageziele notiert werden. Ganz besonders wichtig ist, dass alle Empfehlungen, die der Berater gibt, inklusive der entsprechenden Begründung festgehalten werden.
Lassen Sie sich Zeit
Nach dem Gespräch sollten Sie das Protokoll gründlich durchlesen und sich auf keinen Fall unter Druck setzen lassen. Prüfen Sie das Dokument auf Vollständigkeit und bestehen Sie auf Änderungen, wenn es auch nur in einzelnen Details nicht dem Gesprächsverlauf entspricht. Bevor es zu einem Geschäftsabschluss kommt, sollte der Berater das Protokoll unbedingt unterschreiben.
Wenn Sie sich zusätzlich absichern wollen, empfiehlt es sich zum Gespräch noch einen Zeugen mitzubringen.
Weitere Tipps zum Bankgespräch finden Sie unter bmelv.de . sg