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Zurück zur Übersicht: Digitale Lösungen für den Unternehmensalltag
Mit dem digitalen Geschäftskonto von Qonto steht Ihnen eine All-in-One Finanzlösung zur Verfügung, mit der Sie Ihre Daten von überall aus verwalten können – inklusive modernen Tools, um Buchhaltung und Ausgabenverwaltung zu vereinfachen. Entdecken Sie die digitale Lösung und profitieren Sie durch die Kooperation mit SIGNAL IDUNA von attraktiven Sonderkonditionen.
Von der Suche nach Belegen über das Ausstellen und Bezahlen von Rechnungen bis zur Datenaufbereitung für Buchhaltung und Steuerberatung: Die Verwaltung der Finanzen nimmt in kleineren und mittleren Handwerksbetrieben viel Zeit in Anspruch. Um das Finanzmanagement im Unternehmensalltag effizienter zu gestalten, hat sich der Versicherungs- und Finanzdienstleister SIGNAL IDUNA auf die Suche nach ausgewählten Kooperationspartnern begeben und ist mit dem französischen Finanzdienstleister Qonto eine Partnerschaft eingegangen. Das hat einen ganz bestimmten Hintergrund, wie Torsten Uhlig, Vorstandsmitglied der SIGNAL IDUNA Gruppe, erläutert:
"Wir haben im Rahmen unseres Strategie- und Transformationsprozesses mit zahlreichen Verbänden und Betrieben gesprochen. Dabei haben wir herausgefunden, dass die Bedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden im Zuge der Digitalisierung deutlich vielfältiger geworden sind. Auch die Erwartungshaltung an die Versicherungs- und Finanzdienstleister hat sich verändert. Dem wollen wir gemäß unseres Leitbilds, füreinander da zu sein, gerecht werden. Seit unserer Gründung 1906/1907 durch Handwerkerinnen und Handwerker sowie Gebewerbetreibende kümmern wir uns speziell um die Bedürfnisse dieser Zielgruppe. Wir möchten dem Mittelstand mit seinen alltäglichen Herausforderungen helfen und uns zu einem Lösungsanbieter umfassender Services entwickeln. Neben der richtigen versicherungstechnischen Absicherung stehen dabei vor allem auch digitale Lösungen im Fokus."
Handwerk wird digitaler
Gerade für kleine und mittelständische Handwerksbetriebe spielen effiziente, digitale Lösungen eine immer wichtigere Rolle. Dieser Trend hat sich durch die Corona-Pandemie noch einmal verstärkt, wie eine Studie vom Zentralverband des Deutschen Handwerks in Zusammenarbeit mit dem Digitalverband Bitkom zeigt. Demnach nutzen mit 68 Prozent bereits zwei Drittel aller Handwerksbetriebe in Deutschland digitale Technologien und Anwendungen. Vor zwei Jahren waren es mit 53 Prozent noch deutlich weniger, 2017 waren es sogar nur 45 Prozent.
Auch im Finanzbereich steht den Unternehmerinnen und Unternehmern eine immer größere Auswahl an Finanzdienstleistern zur Verfügung, die mit smarten Technologien und digitalen Lösungen punkten. Wie eine aktuelle Studie von Roland Berger zeigt, ist das Interesse gegenüber diesen Angeboten groß. So denkt jedes zweite kleine oder mittelständische Unternehmen, das bisher noch nicht Kunde einer digitalen Bank ist, über einen Wechsel nach. Entscheidende Schlüsselkriterien sind dabei unter anderem schnelle Prozesse, guter Kundenservice sowie bessere Zinskonditionen.
Was ist Qonto?
Qonto ist ein reguliertes Online-Zahlungsinstitut und europäischer Marktführer im Finanzmanagement für kleine und mittelständische Unternehmen sowie Selbstständige. Zu den 350.000 Kunden zählen auch viele Handwerksbetriebe. Das Fintech wurde 2016 von Alexandre Prot und Steve Anavi in Frankreich gegründet. Die Idee hinter dem Unternehmen entstand aus Frustration: Prot und Anavi waren bei der Gründung ihres ersten Start-ups so unzufrieden mit ihrer Bankerfahrung, dass sie sich entschieden, das Bankgeschäft für andere Unternehmerinnen und Unternehmer neu zu erfinden. Ihr Ziel war es, eine unkomplizierte All-in-One Finanzlösung zu entwickeln, die das tägliche Finanzgeschäft vereinfacht. Und das ist gelungen!
Mit Hilfe einer innovativen, schnellen und effizienten Online-App erleichtert Qonto die Verwaltung der Ausgaben, automatisiert die Buchhaltung und vereinfacht das Rechnungsmanagement. Für die herausragende Anwendersoftware wurde Qonto 2022 mit dem TÜV-SÜD-Prüfzeichen zertifiziert und belegte im gleichen Jahr im Ranking des deutschen B2B-Awards den 1. Rang in der Kategorie "Online-Geschäftskonten". Im Rahmen einer Online-Befragung der Fachzeitschrift WirtschaftsWoche aus dem Jahr 2023 unter deutschen Mittelständlern wurde Qonto darüber hinaus als beliebtester B2B-Dienstleister im Bereich "Online-Geschäftskonten" ausgezeichnet. Qonto ist heute in den vier Ländern Deutschland, Frankreich, Spanien sowie Italien tätig und beschäftigt derzeit 1.000 Mitarbeitende.
Leistungen und Eigenschaften im Überblick:
- Schnelle Kontoeröffnung: In nur wenigen Minuten.
- Persönlicher Kundenservice: An sieben Tagen die Woche.
- Kostenlos testen: Exklusiv bei SIGNAL IDUNA können Sie das digitale Geschäftskonto drei Monate statt nur einen Monat kostenlos testen.
- Komplett online: Qonto ist zu 100 Prozent digital und kann von überall aus verwaltet werden. Über die benutzerfreundliche Qonto-App (Android und iOS) haben Sie Ihre Finanzen jederzeit im Blick, auch auf dem Smartphone.
- Vielfältige Zahlungsmittel: Sie können die idealen Zahlungsmittel für Ihren Betrieb wählen: von physischen und virtuellen Mastercard-Karten über SEPA-Echtzeitüberweisungen und Lastschriften bis hin zu Apple Pay und Google Pay.
- Smarte Rechnungsverwaltung: In Ihrem Qonto-Konto können Sie mit nur wenigen Klicks eine personalisierte Rechnung erstellen, diese direkt an Ihren Kunden senden und die fristgerechte Zahlung nachverfolgen. Auch die Zahlungsfristen von Lieferantenrechnungen behalten Sie im Blick. Die Rechnungen können Sie von Computer, Mailbox oder Cloud-Speicher importieren und automatisch den passenden Transaktionen zuordnen. So zahlen Sie stets pünktlich und ohne Zuschläge.
- Ausgaben im Team verwalten: Sie können festlegen, welche Ausgaben Ihre Angestellten in welcher Höhe tätigen können und verfolgen alle Zahlungen in Echtzeit. Zusätzlich können Sie Kontozugänge mit individuellen Berechtigungen für ausgewählte Mitarbeitende einrichten.
- GoBD-konformes, digitales Belegmanagement: Importieren Sie Ihre Lieferantenrechnungen und scannen Sie Ihre Belege mit der Qonto-App. Diese werden digitalisiert und GoBD-konform beglaubigt. Ihre Buchhaltung kann mit den entsprechenden Zugriffsrechten selbst auf alle relevanten Kontodaten zugreifen.
- Perfekt vernetzt: Mit "Qonto Connect" können Sie Ihre Buchhaltungssoftware und Partneranwendungen direkt mit Ihrem Geschäftskonto verbinden. So können Sie zum Beispiel Ihre Umsatzdaten automatisch mit DATEV, sevDesk oder lexoffice synchronisieren.
- Unbegrenzte Umsatzhistorie: Behalten Sie den Überblick über alle Ihre Transaktionen – in Echtzeit und mit einer unbegrenzten Historie.
- Sicher und reguliert: Ihre Einlagen sind gesetzlich geschützt. Die deutsche Niederlassung von Qonto unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der französischen Aufsichtsbehörde ACPR. Außerdem sind alle Zahlungen mit 3D-Secure und Zwei-Faktor-Authentifizierung gesichert.
Tipp zum Start
Fangen Sie mit einem kleinen Geschäftskonto-Modell an und führen Sie es als Zweitkonto. So können Sie sich in Ruhe von den Funktionen überzeugen. Über die Kooperation mit SIGNAL IDUNA können Sie das digitale Geschäftskonto von Qonto exklusiv 90 Tage statt nur 30 Tage kostenlos testen. Durch ein zweites Geschäftskonto bei einem anderen Finanzdienstleister können Sie die Konditionen besser vergleichen und bleiben flexibel, wenn sich zum Beispiel die Kontobedingungen bei einem Dienstleister ändern.
Aus der Praxis
Tiefbauunternehmer Alexander Schulz, Betriebsinhaber der AS GaLaBau & Service mit fünf Mitarbeitenden in Amt Neuhaus in Niedersachsen, hat die All-in-One Finanzlösung von Qonto bereits in seinem Unternehmen im Einsatz. Im Gespräch erklärt er, warum ihn die Software so begeistert und von welchen Vorteilen er in der täglichen Praxis profitiert.
Wie sind Sie auf die Finanzmanagement-Lösung von Qonto aufmerksam geworde
Alexander Schulz: Ich habe zufällig einen Beitrag auf Facebook entdeckt und bin neugierig geworden. Normalerweise bin ich bei so etwas sehr vorsichtig. Daher habe ich zuerst auf der Website des Unternehmens ein bisschen recherchiert. Besonders überzeugt hat mich dabei, dass ich meinem Buchhalter individuelle Zugriffsrechte auf ausgewählte Softwarebereiche erteilen kann. Das heißt, er kann zum Beispiel die abfotografierten Tankquittungen direkt in dem Tool einsehen und ich muss die Belege nicht mehr mühsam sammeln und übermitteln. Sehr praktisch! Außerdem erhält man eine deutsche IBAN, das ist mir wichtig. Daher habe ich das Formular zur Kontaktaufnahme ausgefüllt und Qonto hat sich danach sehr schnell bei mir gemeldet.
Wie hat die Einführung des digitalen Tools in Ihren Betrieb geklappt?
Sehr gut. Ich hatte beziehungsweise habe immer noch einen persönlichen Ansprechpartner bei Qonto, der mich damals in die Software eingeführt hat. In einem Videocall – wohlgemerkt an einem Feiertag – hat er mir alle relevanten Funktionen erklärt und gezeigt. Die Benutzeroberfläche ist sehr intuitiv, ich musste gar nicht viel nachfragen. Das Tool bietet zwar extrem viele Funktionen, ist aber nicht kompliziert in der Bedienung, das ist das Schöne.
Welche Funktionen nutzen Sie für die Verwaltung Ihrer Finanzen?
Ich, als Administrator, kann anderen Personen oder Teammitgliedern Zugriffsrechte verteilen. So habe ich zum Beispiel eingestellt, dass meine Frau ebenfalls Überweisungen tätigen kann. Und mein Buchhalter kann wie gesagt all meine Rechnungen und Belege einsehen. Nach dem Tanken zum Beispiel öffne ich einfach die Qonto-App und fotografiere die Rechnung ab, dann ist diese digital gespeichert. So ist zu jeder Zahlung auch gleich der Beleg hinterlegt. Damit habe ich jetzt in meinem Auto endlich keine Zettelwirtschaft mehr und mein Buchhalter ist stets auf dem aktuellen Stand.
Außerdem kann ich über die Software Rechnungen erstellen. Und ich nutze meine Mastercard-Karte zum Geldabheben und bezahlen, die gibt es sowohl physisch als auch virtuell. Meine Mitarbeitenden haben ebenfalls jeweils eine Karte, die sie zum Beispiel für den Materialeinkauf oder zum Tanken benötigen. Bei Bedarf kann ich individuelle Ausgabenlimits festlegen. Sobald die Karte von einem meiner Mitarbeitenden benutzt wurde, erhalte ich eine Benachrichtigung und kann direkt in der App das Überprüfungshäkchen für die Buchhaltung setzen.
Wie zufrieden sind Sie mit der Anwendung?
Ich bin sehr zufrieden. Ich habe inzwischen alle meine geschäftlichen Konten bei Qonto und auch schon mehrere Unterkonten erstellt. Das ging schnell und unkompliziert. Ich habe in der Anwendung eine optimale Übersicht über meine Finanzen und meine Daten über die App immer und überall dabei. Mein Ansprechpartner bei Qonto ist immer zeitnah erreichbar.
Wie lautet Ihr Fazit? Würden Sie anderen Betrieben die Finanzmanagement-Lösung empfehlen?
Auf jeden Fall! Die Anwendung entlastet meinen Buchhalter und auch meine Frau im Büro. Ich brauche nicht mehr unterschiedliche Programme und Ordner für Belege, Rechnungen etc. – ich habe jetzt alles an einem Ort. Mein Finanzmanagement ist deutlich effizienter geworden, ich muss weniger Zeit in Büroarbeit investieren. Übrigens: Mein Buchhalter ist von der Anwendung auch begeistert.